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2024年银行保险心得体会(实用10篇)

时间：2024-05-23 10:37:12 心得体会我要投稿

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2024年银行保险心得体会(实用10篇)

银行保险心得体会一

非常荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综合理财技能提高培训班，首先感谢公司给了我这次销售培训的机会，作为xx的一员，我十分珍惜这次培训的机会，因为它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。

开训的第一天省公司银保x总带来“继续搞好网点经营，用网点者坐天下，开展综合理财业务，银保借船出海”的课程，体现了公司自上而下对本次培训的重视，参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理，都是奋战在第一线的银邮客户经理，每位伙伴都参与和投入到培训中，时而聚精会神，时而点头微笑，时而眉头紧锁，时而奋笔疾书，时而陷入沉思，在省公司培训教务组老师的周到安排下，培训组织工作严谨有序，虽然学习紧张，二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围与机会，给了我们每位伙伴增进情谊的空间。

回顾这二天的课程，培训的目标和思路非常明确，围绕省公司发展“提高综合理财技能”培训工作的思路，牢记彭总的：带着使命、带着感情去、带着问题去的训勉。

xx组安排温柔漂亮且有霸气的xx老师也是这次我们的xx带来了“公司经营理念和企业文化以及专业化销售流程”的课程，xx老师巧妙引用诸葛亮的“军井未掘，将不言渴；军灶未开，将不言饿；雨不披蓑，雪不穿裘；将士冷暖，永记我心！让我们更认识公司经营理念和“人民保险，造福人民”的企业文化。专业化销售流程就是首先客户开拓，寻找机会约访客户恰当引导话题和客户理念沟通，让客户了解产品和建议书，顺利促成签单，完善好售后服务。

温柔的xx老师带来了人险，团险和银邮正确的投保单填写和保全。

稳重的xx老师带来了合规经营，坚持依法合理，防范经营风险；告知客户提供准确电话，公司有回访电话，以免造成不必要的麻烦。

集美丽和智慧于一身的xx老师带来了综合理财产品及销售话述，《xx款》的卖点是：“三高一好”一二三五的保障，现金价值的百分之x的保单代款以及和不同年龄段的客户需求简洁明了的话述。《x款》的卖点是趸、期交都可以做，投保范围可以到x周数，每年按保额的百分之x的递增，适合老人的养老金，让客户二合一的方法选择三句话促成。

等等很多的课程，让我明白了今后工作的方向，让我受益匪浅，更感觉到身上的担子加重了许多，其实这不仅仅是压力的加大，更多的是通过老师的讲解和对一些知识的传授，我的潜意识中有原来对产品的了解的不全面到我能掌握我们正销售产品的性能以及话述上的正确的转变，能够离柜销售，自己能独挡一面养成做综合理财的习惯，那就是在未来的寿险道路上不仅自己要做的好，更多的是让我们的合作伙伴---网点柜员能够做的好。认识到了作为营销发展的空间和机遇以及从事这份职业的神圣。通过这几天的学习，不仅让自己上了一个新台阶，更多的让我增添了信心，把学到了技能和技巧应用到实践中去，全力以完成自己在培训班签订的任务。

在今后的工作中我将以百倍的热情、良好的心态去接受挑战，对我公司负责，对自己所从事的这份职业负责，将人保的文化永远传承下去，为自己能够成为永不败销售精英而努力奋斗！在今后的工作中，我会不断的加强学习，学以致用，与各位伙伴们携手把人保做的更大更强！

银行保险心得体会二

在现代社会，银行保险已经成为人们生活中不可或缺的一部分。作为金融领域的两大服务项目，银行和保险公司提供的安全和稳健系统已经深入到了人们的日常生活中。在我接触和使用银行保险的过程中，我积累了一定的心得体会，并从中领悟到了一些有用的知识，给我在未来的生活中带来了很大的帮助。今天，我将分享我的心得体会，希望能对大家有所启示。

第二段：合理理财

理财是银行保险中最基本也是最重要的一部分。通过对资金进行有效规划和合理配置，可以获取更高的收益，同时也可以避免投资风险。在投资银行和保险业务时，我们需要充分考虑自己的财务情况，并制定适合自己的金融计划。此外，我们还需要了解不同投资方式的特点和风险性，避免盲目跟风而导致资金损失。

第三段：信息安全

银行保险业务不仅涉及到资金转移和管理，还包括大量的个人信息和财产信息。在使用银行保险服务时，我们需要保持明智和警惕，并采取一定的预防措施来保护我们的财产和隐私。使用安全的密码、定期更换密码、避免使用网络公共Wi-Fi等都是维护信息安全的有效方法。

第四段：保险的重要性

不管是财产保险还是人身保险，保险都是我们应该考虑的重要方面。作为一种重要的风险分散方式，购买保险可以在不可预测的风险面前保护我们的财产和生命。但是，在选择保险公司和保险计划时，我们应该仔细阅读合同，并考虑到自己的实际需要和保险计划的具体条款。

第五段：服务质量

银行保险公司不仅应该提供稳健的金融服务和产品，同时也应该以优质的服务赢得客户的信任和满意度。在选择银行和保险公司时，我们需要考虑到公司的信誉度、客户服务质量等因素。优质的服务不仅可以提供更好的客户体验，还可以增加客户忠诚度和口碑传播效应。

结语：

在银行保险业务的学习和使用过程中，我们需要不断学习和更新知识，提高自己的金融保险素质，并采取有效的措施保护个人财产和信息安全。同时，我们也可以通过银行保险业务来积极维护我们的财产和生命安全，实现财富增值和风险分散。

银行保险心得体会三

记录是最好的一种督促自己成长的方式，记录也是最好的见证自己成长的方式。莎总说：没有记录就没有发生。从今天起，坚持写工作日志，试问你自己就不写工作日志，你怎么能要求外勤伙伴写呢?你有什么资格?一天不重要，十天不重要，一个月，一个季度，一年呢?学会养成自己的工作包括生活的习惯。每天坚持将自己的工作，分为新人档案，绩优档案，主管档案进行记录。我今天要做什么?我今天做了些什么?他们今天要做什么?他们今天做了些什么?有没有达到预期值?有哪些东西需要马上更正或者是补充的建立自己的工作模式，工作线条，刻不容缓!

记录，是一笔财富。计划性的记录与总结性的记录更是一笔财富。

除了上述的这些，当然还有很多很多的感悟，以及感悟后后期要做，比如客户经营，客户经营不仅仅是计划100的经营，作为一名组训，更多更重要的是将客户经营的概念植入到我们自己，植入到业务员的骨髓深处，为什么产说会没有人，其实就是客户经营出了问题。除了每天检查工作日志外，还要检查客户档案并辅导建立和完善客户档案，还包括客户的紧急联络卡，方便拓展客户。

当然也还有学到实战性的课程寿险与家庭财务规划。我们的客户到底在烦恼什么：是买车或者是还房贷重要还是买保险重要?以客户的心理分析问题，因为客户往往只关注自己面对的问题;家庭的风险并不仅仅是生老病死问题，是的，您买房需要钱，您孩子的教育需要钱，您的养老需要钱，其实您的一生哪都需要钱，那你就必须需要有一个专业的金融工具提供帮助。老祖宗说：要留足过冬的粮食，可是储存的地方不好，会留存到冬天吗?第一次深刻懂得：保险的目的不是改变生活，而是防止现有的生活被改变。很多人都追求有钱有权，李双江有钱吗?有，有权吗?有，可是他快乐吗?不快乐!重点看钱怎么用。确实，听郑老师的家庭财务规划，让你觉得你就是在与客户心与心之间的对话。如果我们的绩优能做到这一点，如果我自己能让我们的外勤伙伴做到这一点，保险市场将是何其之大，何其之广!

要说感悟和启发，还有很多很多，那就把这还有很多很多的感悟和启发学以致用，落实到工作行动当中吧。一路走来风雨人生，曾经的困苦和挫折化为前行的力量，感受了生命蜕变的痛楚和成长的喜悦，让我不断的成长进步充实.

为期四天的培训，总公司给本次培训倾注了大量心血，配备了强大的讲师阵容，生话上的无微不至，学习上的倾囊相授.足见对我们的重视和关爱!通过对行业前景展望的学习，知道了蓬勃发展的黄金十年;感受了生命力量中的生命速度生命现象生命奇迹;明白了家庭财务规划一定要站在利他行善的立场上，才能更好地为客户保驾护航;懂得了专业化销售流程辅导，对新人专业系统实战的意义所在，更好地唤醒客户的潜在需求;理解了只有用心经营好客户管理，分清abcd类客户有的放矢，培育好影响力中心，才能唯有源头活水来;领悟了一切成交来自于服务的内涵。

在这个没有硝烟的寿险战场上，群雄逐鹿诸候争霸。通过对绩优建设的学习，才知善抓新人者长、善抓主管者久、善抓绩优者强的含义所在。让理念、架构、节奏、模式植入脑海并身躬力行;用好公司的荣誉体系和节点方案，实现季度、月平台的维持和增长。应该说团结就是力量，共识才能共为，营业区的保费和稳步发展一定来自高效会议经营。因为只有统一思想才有战斗力。在这个无利不起早的浮躁时代，用好基本法帮外勤精打细算，激发内心欲望启动意愿而更好更快地升官发财，实现可持续发展。牢记一个人不愿意承受工作压力，就永远地承受生活压力的警钟;用空杯心态同时放大空杯容纳万物，且行且思且感且悟!

应该说本次培训非常实战实用实际，我们来这里不但是学习，更重要的是做到学有所知学有所行学有所悟，求新求变求发展。把知识转化为生产力，让外勤队伍获得能量更好地展业增员，才是自己存在的价值。这就要求我不能只做语言上的巨人，行动上的矮人。只有勇敢地承担责任，才能承担更大的责任地。内勤松一尺外勤就会松一丈，就更需要我们意志坚定充满激情以终为始，做个有心人。同业务员抱成一团打成一片然后举一反三，做好四训一会，季经营月经营周经营日经营的细化和量化，协助营服经理做好份内份外的工作。

万丈红尘三杯酒，千秋大业一壶茶，大道无疆大方无域，在人生的舞台上，人生因梦想而伟大，因务实而成真。如何叫长河为酥酪变大地为黄金?珍惜身边的人眼前的人，只要你敢想敢做，敢超越敢创新，则一切皆有可能!

但一切从一名组训做起，一名站着能讲、坐着能写、躺着能想的合格、优秀的组训。

银行保险心得体会四

银行保险是指银行机构向消费者提供的金融保险服务，是一种金融衍生品。它的特点是集成了银行服务和保险服务，旨在为客户带来更全面、更高效的金融服务。银行保险的业务范围非常广泛，包括金融咨询、财产保险、健康保险、寿险等。

第二段：银行保险的优点

相比于传统的保险公司，银行保险具有许多优点。首先，银行保险通常拥有更高的财务实力和信誉度，这也意味着它能够提供更多的资金支持和更高的保险额度。其次，银行保险的保险费用通常更低，因为他们可以利用银行本身的资产来降低成本，从而给消费者带来更多的优惠。最后，银行保险通常更注重客户的个性化服务，会根据客户的实际需求提供针对性的服务，而不是一刀切的套餐服务。

第三段：银行保险的适用性

虽然银行保险具有很多优点，但并不是所有人都适用银行保险。首先，银行保险的理财产品通常比较简单，风险相对较低，适合那些对金融产品知识掌握较少的人。其次，银行保险的投资回报率通常不高，有时甚至比传统银行理财产品还要低。如果你追求高回报率，那么银行保险可能不是最佳选择。最后，银行保险的服务需要消费者购买银行的理财产品或还款方式，如果你没有购买或使用银行理财产品的需要，你也未必需要购买银行保险。

第四段：银行保险的风险

与任何金融产品一样，银行保险也有投资风险。首先，如果银行出现倒闭或经济环境变动，银行保险产品的价值可能会受到影响。其次，银行保险的产品广告宣传可能存在一些虚假之处，如果没有仔细了解产品的细节，你可能会被误导。最后，银行保险产品缺乏透明性，如果你不了解合同条款或保险条款，那么你可能花了很多钱却得不到想要的保障。

第五段：我的体会

经过一段时间的了解和使用，我认为银行保险的确是一种非常实用的金融产品。不仅可以提供多元化的金融服务，还可以根据客户需求提供个性化的服务。然而，购买银行保险也需要注意多方面的细节，尤其需注意其服务条款和保险内容，避免出现纠纷或误解。此外，我认为在购买银行保险之前，考虑自己的需求和风险承受能力很重要，不要盲目崇拜所谓的“大品牌”，也不能只追求回报率忽略风险。

银行保险心得体会五

关于学生参加保险情况的自查报告

黔江区教委：

小南海镇中心小学校现有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一个教学班，学生973人。为努力保障学生人身安全，减轻学生及其家长负担，学校本着正面引导，不强制、不干预的原则，鼓励学生自愿参加了平安保险，现将我校学生参加保险情况作一简要自查报告。

一、学生参加保险基本情况

我校学生的平安保险由中国人寿黔江分公司承保，保险费每生30元。全镇小学973名学生中共有624人参加了平安保险，投保率64.3%。

二、学生保险工作我校做到了“三没有”、“一执行”

在学生保险工作中，我校认识十分清醒，学生平安保险属商业保险范畴，始终本着一个平等自愿的原则，由学生及家长自主选择投保。不管是学校还是承担我校学生保险的中国人寿黔江分公司都是严格按照有关法律、法规规定做好了一些必要的宣传，正面引导，有效防止了学生平安保险工作中的不正当行为，在整个工作中我们做到了一个“执行”四个“不”。

一个“执行”：严格贯彻执行《重庆市人民政府办公厅关于禁止行政干预商业保险市场的通知》精神，在学生保险中不存在政府及有关部门的行政干预，作为学校更是让学生、家长自愿参加，尊重家长及学生的意愿、选择。

三个“没有”：

1、没有以任何形式强制学生保险或要求学生在指定的保险机构投保。目前我校学生投保的人寿保险黔江分公司在保险工作中讲信誉，坚持原则，且对学生意外伤害后赔偿及时，让广大参保的学生及家长十分满意，自愿在该公司投保，我校学生投保率在60%左右，所占比例不算大学校没有强制学生保险。

2、没有与保险机构利益分成行为。学校所有教职工也从没有接受保险机构吃请或收受回扣的情况，从保险公司看也没有向学校教职工请客送礼、返回回扣的现象，一切均按原则办理。

3、没有将学生保险费与开学时学校实施的“一费制”收费捆绑进行，一是学校“一费制”收费与保险费开取各在一地；二是保险费收取无学校教职工参与，由保险公司业务员自己收取。

总之，通过自查，我校学生平安保险工作一切正常，有效贯彻执行了有关的法律法规，有效维护了学生家长的利益，同时也很好地维护了保险市场的正常秩序。

二00五年九月二十七日

银行保险心得体会六

一、各项指标完成情况。

1、负债业务增势明显。6月末自营存款余额为xx万元，较年初新增xx万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额xx万元，较年初新增xx万元，完成全年任务的66%。对公存款xx万元，较年初新增xx万元，完成全年任务的154%;日均储蓄存款余额xx万元，较核定基数增xx万元，完成任务的99%;对公日均存款余额xx万元，较核定基数增xx万元，完成任务的161%。

2、资产业务快速发展。6月末自营贷款xx万元，较年初新增xx万元，其中个人资产业务xx万元，较年初新增xx万元，完成全年任务90%，对公资产余额xx万元，较年初新增xx万元。贴现累计发生额x亿元。

3、中间业务稳步推进。上半年已实现中间业务收入近xx万元，完成全年任务58%;完成国际结算量近万美元;信用卡发卡张;期缴保险xx万元，趸缴保险xx万元。

二、总结上半年各项业务发展和管理，我们主要采取以下工作措施：

(一)、明确任务，早抓落实，为全年工作打基础。

支行在去年末就对20xx年工作目标进行了规划，明确负债新增x个亿，对私存款x亿，对公存款x亿;资产新增x亿，个人资产x亿，公营贷款x亿。年初支行再次召开工作会，就20xx度全年工作进行统一的部署和安排，对20xx年取得的成绩，行长室要求全行员工戒骄戒躁，防止“小富即安”的思想。同时，针对支行目标任务制订了全面的考核制度，将分解到每位客户经理头上，业绩完成情况以邮件方式对全行进行每周、每月、每季通报，有效地激励了客户经理的工作热情。在分行开门红竞赛活动中，支行的负债业务、个人资产业务在全分行均处于领先位置，取得较好成绩。

(二)、强化市场营销机制。

1、公司业务基础营销工作首先是抓新开户，支行公司部年初即明确：每位对公客户经理每月必须新开有效户达到x户。从上半年情况来看，支行共计实现新开户xx户，实现新户存款新增xx万元。其次是通过政府平台，加强对周边园区客户的营销力度，通过上门拜访、制订理财方案等多种形式，积极宣传我行对公产品。经过长期的努力，取得了客户的高度认可，已和多个优质企业建立了合作意向。其中，xx区财政非税收入专户已经成功开立，存款余额近x个亿。

2、在零售银行业务日常工作中，对x区“富人区”进行了区域定位，实施精准营销和分层次营销，注重基础营销、中端客户营销、大户营销并重。一是大户营销：将x万以上的客户界定为大户，针对这部分客户专门制定了“理财秘书”服务。分行发行各种币种的理财产品、各种基金、信托产品、国债、外汇市场行情等金融信息，根据客户的类型、投资需求有选择性的分别发送短消息或者提供理财方案，让客户及时地了解银行的动态发展，同时让贵宾客户感受到银行对他们不只是单纯的存款需求，而且有帮助他们投资理财，使其效益最大化，这样才能将客户与银行更紧密的联系在一起。这就对个人银行部战线上的客户经理要求更高，综合素质的提升更重要。针对这部分客户，客户经理团结起来，根据客户特色讨论，制定出几套适合客户需求的理财方案，针对客户可能会提出的问题反复推敲，做足前位准备，实现给客户百分百满意的专业服务，让这部分客户更信任我们，依赖我们，成为我们的忠实客户;二是小区营销：由于支行地理环境，小区营销成为我们的特色，频繁且高质量的户外宣传对支行提高知名度是最有效的方法。

坚持不懈地开展多样的小区活动和宣传，通过在高档小区山庄的联益活动，对我行产品的大力推荐，使我行的形象深入人心，山庄业主中成为我行客户的便有10户。支行通过“物管收费站”的有效宣传，进驻周遍优质小区，例如花园等通过现场开卡、开功能，既达到我行电子业务的宣传，也成功实现揽存多万元;三是大堂营销：大堂经理将大厅精心布置，营造舒适的营业环境和温馨的节日气氛，狠抓服务，对前来办理业务的客户主动引导，对普通客户主要介绍消费积分、自助缴费、消费有奖、网上银行等日常功能，使客户在使用这些功能的同时感受到一卡通的方便。对中、高端客户主要介绍卡、白金卡、信用卡、外汇宝、电子银行、人民币、外币的理财产品。通过平时存款有礼、节假日行庆的抽奖活动来带动自然增长，增添节日气氛，聚集大堂的人气。大堂是最有效的阵地营销，安排客户经理轮流在大堂值班，对大厅的客户进行梳理，达到提升的效果。

3、公私联动组合营销：零售银行部与公司银行部通过一对一的接对子形式，互帮互助，互通信息，从对私大客户中发掘对公客户，从对公客户中寻找对私大客户，年初就通过对私大客户拓展了一户对公客户，吸收对公存款xx万元。同时还公私联动，落实了汽车销售有限公司等单位的工资代发。

(三)针对弱点狠抓资产、贴现和国际业务。

资产、贴现和国际业务一直都是xx区支行的弱势业务。20xx年支行下大力开拓这三方面工作。资产方面：结合分行今年大力扩展信贷资产规模的工作思路，支行通过“立足园区辐射周边”，积极进行资产项目营销。目前已经成功和等一批优质企业达成合作意向，近期内即可对项目进行上报。贴现方面：一方面对支行已有的客户进行挖潜，另一方面积极对外营销新户。对贴现跟踪票据源头企业，积极拓展收款下家，成功拓展了等企业，上半年累计实现贴现x亿元，与20xx年同期相比增加了20xx万元。国际业务方面：对区域内的外贸企业逐一上门拜访，目前已和制药公司等达成和合作意向。此外，对于提前终止授信额度的xx公司，支行始终没有放弃，一直对其进行积极的跟踪，随时关注公司的生产进行情况，同时和银监局、xx区政府保持了密切的联系，以便最快时间内了解政策方面的动向，在银监局和xx区政府对公司的态度明确后，支行拟再度与其展开合作，将成为下半年国际业务的亮点。

(四)、大力拓展房地产企业，结合分行活动，狠抓个人资产，突出工作重点

针对xx区域内房地产企业和优质楼盘众多的优势，支行加大了对房地产开发商的拓展力度，和/等知名开发商建立了往来关系，并拟在开发贷款和按揭方面展开深入的合作。同时，对原有的开发企业，如xx地产，进行了深度的挖潜拓展，目前拟增加其开发贷款至x亿元，将改变支行对公资产业务落后的状况。同时，支行将风险低、回报高的个人资产业务作为发展的重点，整合资源，将个人资产业务划归公司银行部管理，充分利用公司客户经理善于与企业打交道的优势，拓展按揭业务。针对分行下达的一季度阶段性个人资产任务，支行公司部全员动员，对按揭、个人经营性贷款进行积极营销，其中成功发放了分行金额最大的单笔个人按揭xx万元。此外，通过直客方式，支行营销了“/"等优质楼盘，为全年个人资产任务的完成奠定了基础。截止6月末，支行实现了比年初新增xx万元，完成分行下达的全年任务的90%。预计7月末可完成全年任务。

(五)、健全案防体系，加强内控制度建设，推进合规文化建设

1、牢固树立“安全就是效益”的意识，以预防和惩治案件为着力点，深入开展规章制度教育和警示教育活动，落实案件防范工作责任制。密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出入通勤门，我行都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。把防抢劫、防盗窃、防诈骗尤其是防票据、银行卡诈骗作为安全工作重点，不断提高对高科技犯罪的防范能力。

2、认真开展合规守法教育活动。根据《分行开展合规守法教育活动实施方案》，成立了支行合规守法教育活动领导小组，召开了全体员工合规守法教育活动动员会，制定出支行的学习计划，把工作落到实处。以多种形式组织员工认真学习了：副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、分行开展合规守法教育活动实施方案、xx银行诚信举报及奖励规定、刘明康两个讲话、合规与银行内部合规部门、商业银行风险管理指引、xx银行客户经理行为禁令、xx银行柜面业务人员行为禁令、xx银行员工行为守则、典型案例等内容。并组织全行员工参加了“合规守法”在线测试，取得了良好的成绩。先后出版了五期合规守法活动简报，全行员工写出了学习心得体会，全行员工的合规守法意识的到极大加强，在分行合规守法知识竞赛中我行代表队取得了第二名的好成绩。

3、以“合规守法教育活动”为切入点，结合分行会计部组织的“票据结算风险知识培训”“账户管理系统(二期)”等业务培训等有机结合，通过内控管理制度和案件专项治理工作，加大了对风险隐患的标本兼治和综合治理力度，建立起了前台操作，后台复核和岗位间监督三道防线，落实要害部位和关键环节的风险防范和安全保卫措施，有效防止了风险。增强的员工的合规、守法与诚信意识。在日常管理工作中要求员工必须坚持执行规章制度和操作规程，各施其职，分工合作，扎实工作，把各个环节的工作都落到实处。做到上半年会计无票据交换差错，结算一般性差错仅一笔;并保持了储蓄柜面服务零差错的记录。

(六)、加强警队建设，开展治理三项执法监察、案件专项治理等工作，注重企业文化建设，为业务发展创造和谐人文环境支行认真贯彻落实总分行有关会议精神，制定了纪检监察安全保卫工作计划。年初以来，加强了对警员在保卫技能、管理制度、银行业务及服务等多方面的培训，加强了警员体能训练，制定了详细的训练计划和奖惩措施，警队在上半年分行监保部的体能考核中名列前茅，起到了保驾护航的作用。

按照总分行部署，支行按进度计划开展了三项执法监察、案件专项治理等工作。成立了领导小组，开展了员工异常行为排查，形成了自查报告，对查出的事项进行了整改，受到了好评。

在业务发展的同时，注重企业文化建设，在员工生日时，及时给每一位过生日的员工当日送上一份鲜美的蛋糕，让员工充分体会到组织的关心;积极参与分行组织的各类文体活动，如服务征文活动、迎春文艺表演、登山拔河比赛、羽毛球比赛等。在迎春文艺汇演中，全体演员和后勤人员体现了高度的集体荣誉感，牺牲了大量的休息时间，精心排练，使演出获得巨大成功，荣获分行迎春文艺汇演第二名，为支行的可持续发展创造了和谐的人文环境。

三、目前工作中存在的问题

(一)、柜面服务技能、服务质量有待提高;

(二)、柜面员工处理与客户关系的技巧有待改善;

(三)、个人资产的二次营销力度弱，对市场情况未能准确把握，信息不灵;

(四)、票据业务未能寻找到大的龙头客户;

(五)、基础客户群较少，1000万元以上大客户占比不多，对我行发展形成制约;

(六)、国际业务仅限于一两个客户，不利于支行国际业务收入长期稳定发展。

(七)、信用卡业务进展缓慢。

(八)、零售业务柜台、大堂、客户经理三点没有形成有效的一线。

四、下半年工作打算：

支行下半年要在巩固已取得的成绩基础上，有针对性地做好以下工作：

(一)、要求各位员工在肯定成绩的同时，要找出工作中的不足，再接再厉，永创辉煌;

(二)、进一步加强员工及客户经理的素质培养，作好自身学习及分支行的二、三级培训;

(四)、高度重视和持续进行合规守法教育活动，不能流于形式，增强员工什么该干，什么不该干的认识。

(五)、照总分行的统一部署，开展好“优质服务”活动。加强员工教育，加强大堂力量，提升服务质量，重塑服务品牌。

(六)、继续加强企业文化建设，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛围。

(七)、续加强纪检监察保卫工作，加强警队建设，做好每月安全检查和消防检查工作，确保完成全年的目标任务。

银行保险心得体会七

在当今社会，银行保险已经成为了许多人的金融保障。作为一种金融工具，银行保险不仅可以为客户提供保险保障，还可以为他们进行资产配置和财务规划。多年以来，我一直在银行从事保险工作，积累了一些心得体会，下面将就我的观察和经验谈谈我对银行保险的体会。

首先，银行保险的销售渠道广泛，覆盖范围广泛。银行作为金融机构，拥有广泛的客户群体和丰富的资源，能够通过其分行网络将保险产品推广给更多的人群。这意味着银行的营销力度大、销售渠道广，客户接触到保险的机会也更多。与传统的保险销售方式相比，银行保险更具活力和创新，能够满足不同客户的需求。

其次，银行保险的产品丰富多样，满足需求的选择更多。银行保险的产品种类繁多，包括寿险、健康险、车险、财产险等等。客户可以根据自身的需求和风险承受能力选择合适的产品。这种多样性使得银行保险的产品更具灵活性和适应性，能够满足不同客户的需求。同时，银行保险还存在一些创新型产品，如保险投资联合产品、综合保险产品等，这些产品更能满足客户的多方面需求。

再次，银行保险的服务体验更好，客户满意度更高。银行作为金融机构，注重客户体验和服务质量，这些特点在银行保险中得到了体现。银行保险的销售流程更加简洁高效，客户办理保险业务的时间和精力都得到了节省。而且，银行保险还提供了一对一的专业咨询服务，帮助客户理解产品和风险，选择适合自己的保险计划。这种高质量的服务体验能够增加客户对银行保险的信任和满意度。

最后，银行保险还具有较强的风控能力和保障力度。银行作为金融机构，具备较强的风控能力和保障实力。银行通常会与保险公司进行合作，确保产品的可靠性和可持续性。同时，银行保险还享有较高的信誉度和责任感，能够为客户提供更可靠的保障。这种保障力度和风控能力能够为客户提供更大的安全感和信心，使他们放心地选择银行保险。

综上所述，银行保险的销售渠道广泛，产品丰富多样，服务体验好，保障力度高。作为保险行业的一部分，银行保险通过与银行的结合，为客户提供了更多的选择和更好的服务。然而，我们也应该认识到，银行保险并非万能，同样需要客户做好风险认知和合理选择。通过深入了解银行保险的特点和优势，我们可以更好地利用这种金融工具，为自己的财务规划提供保障。

银行保险心得体会八

银行月度工作计划如何写?写一些什么内容呢?本文是小编精心编辑的银行月度工作计划，希望能帮助到你!

银行月度工作计划

今年，我们的工作取得了一些成绩，但在围绕和推进业务发展、服从与服务于全行中心工作大局以及创造性地开展工作方面仍有许多发展空间，需要在今后付诸努力。我们将在行党委领导下，从实效出发，创造性的开展工作，为全行核心竞争力的提高，为把我行办成“最具价值创造力银行”发挥支持保障作用，提供精神动力。

为此下面制定了一个月的工作计划：

1、认真学习贯彻“十八大”精神，进一步统一思想，增强全员政治意识、大局意识、责任意识，把员工的积极性凝聚到落实建行发展战略，做好自身工作上来。拟邀请省委党校教授来行作专题辅导，在党员干部中开展学习心得汇报交流，采取多种形式推动全行形成新的学习热潮。

2、举办员工技能大赛。和会计、电子银行部等联手，举办员工操作技能比赛。

3、开展健康向上的文体活动。一是适应多数人群喜好，开展掼蛋比赛;二是分层次开展球类、棋类、钓鱼等比赛，以适合各类人群的小众需求。三是和业务条线合作举办客户联谊和竞赛活动。

4、培育树立典型，推进文明创建活动。开展各种争先创优活动，如“青年文明号”、“岗位能手”、“青年标兵”等，通过这些活动，推进职业文明和职业道德教育，树立各种先进典范，特别是行内的、身边的先进人物和事迹，以此教育广大员工特别是青年员工立足岗位，勤奋工作，充分调动他们的积极性、创造性，不断提升全行服务文化建设水平。

5、为青年员工职业生涯成长营造良好环境。针对青年员工走上社会时间短、自控能力差、遇事不冷静，甚至逃避等问题，在作人群分类调查基础上，加强员工学习培养，从工作生活点滴细微之处关心爱护他们，使之扬长避短，适其位，展其才，尽其能，保证他们把全部精力和聪明才智都用在业务发展和业务经营上来。

6、开展青年员工问卷调查工作。深入了解我行青年员工的工作、学习、生活状况。基于问卷调查所反馈信息，形成一篇建行扬州分行青年员工现状调查，并以此调查为行动纲领开展青年员工喜闻乐见的活动与工作，进一步提高服务青年的水平。

7、结合行内旺季营销，开展活动。一是让广大青年员工你学习我分行旺季营销的精神与省分行“6s助战旺季争当岗位先锋”倡议书;二是加强业务领域的学习：提高柜面操作技能，加强自身业务知识的学习，提高解决实际问题的能力，用专业的水平留住客户;三是加强营销意识：开展进社区活动更好的树立品牌，提高营销服务的水平。

8、继续开展青年员工沙龙活动。市分行团委已于12月23日举办建行扬州分行青年员工沙龙第一期活动，活动现场气氛浓烈，与会青年参与热情高涨。本年度我部将继续开展好此项活动，丰富青年人的精神生活。

9、开展丰富多彩的兴趣小组活动。通过组织多种形式的文体活动，开展好内容丰富、形式多样的文体活动，进一步丰富广大员工的业余生活，形成健康活泼的工作氛围。各兴趣小组坚持自我管理的原则，基本任务是在兴趣小组组长的带领下，制定本小组的活动规则、年度活动计划，按照计划定期组织小组成员开展活动。

银行保险心得体会九

第一段：引言（100字）

银行保险作为一种金融产品，已经成为现代人生活中不可或缺的一部分。随着社会经济的发展，银行保险的种类越来越多，为我们的生活带来了更多的便利和安全。然而，对于银行保险的认知和了解，还有一定的欠缺。在我自己的实践体验中，我领悟到了银行保险的重要性和价值，同时也发现了一些需要改进的地方。

第二段：银行保险的重要性和价值（200字）

银行保险作为银行业务的一个重要组成部分，不仅有助于为客户提供全方位的金融服务，还能够帮助客户规避风险，保障财产安全。在我个人的实践中，遇到过一次意外事故，由于我事先购买了银行保险中的意外险，不仅我自己的医疗费用得到了保障，还获得了一定的理赔金额，让我减轻了经济负担。这个经历让我深刻认识到银行保险的重要性和价值，它不仅可以为我们的生活提供经济保障，还能够让我们在遭遇意外风险时能够及时得到相应的帮助和支持。

第三段：银行保险的不足和改进之处（300字）

然而，在我使用银行保险产品的过程中，也发现了一些问题和不足。首先，银行保险产品的种类繁多，让人感到选择困难；其次，有些产品的条款晦涩难懂，让人难以理解；还有一些产品的保障范围不够全面，存在一定的漏洞。为了改进这些问题，银行应当加强对产品种类和条款的宣传和解释，提供更多的产品信息，让客户能够更加方便地选择适合自己的保险产品。同时，银行还应该不断完善产品的保障范围，尽可能地为客户提供更全面的保障。

第四段：银行保险的应用案例（300字）

在我接触到的银行保险产品中，最让我印象深刻的是投资型保险。通过购买投资型保险，我不仅可以享受到保险的保障，还能够获得投资收益。在我购买的投资型保险产品中，银行会将一部分保费用于购买保险和支付管理费用，而剩余的部分则会用于投资股票、债券等资产，从而带来更多的收益。这种保险形式不仅保证了我财产安全，还为我的资金增值提供了良好的机会。通过这个案例，我体会到银行保险的创新和发展，也深刻认识到了保险和投资的紧密联系。

第五段：总结和展望（200字）

通过实践和体验，我认识到银行保险的重要性和价值，并发现了一些需要改进的地方。银行保险作为一种金融产品，不仅能够为我们提供保障和安全，还能够为我们的资产增值。然而，银行保险产品的种类和条款需要进一步简化和明晰，保障范围需要更全面。相信随着技术的进步和市场的发展，银行保险会越来越好地满足人们的需求，为我们的生活带来更多的便利和保障。

总结：通过这篇文章，我分享了自己对于银行保险的心得体会。银行保险作为一种重要的金融产品，对于我们的生活和财产安全起着重要的作用。通过实践和体验，我们可以更好地了解银行保险的重要性和价值，并提出改进的建议。相信在不断的发展和完善中，银行保险会为我们的生活带来更多的便利和保障。